“億萬詐騙終極審判：越南女首富的罪與罰”
4月11日最新消息，據法新社、美聯社等多家外媒報道稱，越南女首富，頂級房地產大亨張美蘭，當天被越南胡志明市一家法院判處死刑。
67歲的張美蘭被指控詐騙金額達125億美元（折合人民幣約905億元），是越南有史以來最大的金融欺詐案。張美蘭曾是越南金融界的核心人物，她于1992年創立萬盛發集團，從事房地產、金融、餐飲、酒店等業務。2022年10月，張美蘭被越南警方逮捕，隨后被控貪污、行賄和違反信貸規定。
涉嫌詐騙125億美元
據法新社消息，周四，越南頂級房地產大亨張美蘭被判處死刑，她是越南有史以來最大金融欺詐案的主謀，涉嫌詐騙125億美元。
據報道，當天，一個由三名陪審員和兩名法官組成的小組駁回了張美蘭的所有辯護論點，她被判十多年來從西貢商業銀行（SCB）詐騙現金。檢察官表示，該騙局造成的總損失目前達270億美元，相當于該國2023年國內生產總值的6%。報道稱，張美蘭和其他人被捕是國家反腐行動的一部分，近年來，該行動席卷了許多官員和越南商界精英。
在周四的判決中，法官認定張美蘭挪用公款、受賄以及違反銀行規定罪名成立，造成特別重大經濟損失。此外，法官還要求張美蘭繳納673.8萬億越南盾（約合人民幣1951億元）的賠償金。
此前，3月5日，張美蘭因涉嫌侵吞逾120億美元財產，在越南胡志明市受審，此外還有近90名被告一同出庭。隨后，在3月19日下午的庭審上，檢察官要求判處其死刑。
越通社當時報道稱，在3月19日下午的庭審上，檢察官表示，被告具備法律意識。在這樣的情況下，被告人的行為造成特別重大的經濟損失和不良社會輿論，“需要嚴肅處理”。《聯合早報》報道稱，胡志明市人民檢察院表示，張美蘭因“違反銀行業務規定”被判處19至20年有期徒刑，因受賄罪被判處19至20年有期徒刑，合計刑罰為死刑。
檢察院還表示，張美蘭需要賠償西貢商業銀行約677萬億越南盾（近2000億元人民幣）。越通社稱，在2018年到2022年之間，張美蘭和同案犯偽造貸款資料，從西貢商業股份銀行撈取巨額資金。
同樣是在3月19日，越南另一位房地產大亨——新黃明集團董事長杜英勇因欺騙超過6000名投資者出庭受審。越南最高人民檢察院指控杜英勇指示其子和其他員工發售私人債券以籌集資金，向投資者承諾高額回報，卻違規挪用籌款，未按約定發行。
曾是越南金融界核心人物
張美蘭曾一直是越南金融界的核心人物。她于1992年創立萬盛發集團，最初從貿易起步，后延伸至餐廳、酒店、地產、金融等領域。
張美蘭從事房地產業務有30多年歷史，是越南知名的私營企業集團，且為在越南舉足輕重的房企巨頭，也是胡志明市繳稅大戶。張美蘭旗下的萬盛發集團并未發行股票上市，且也未有上榜福布斯富豪榜，但外界普遍認為她為越南女首富，是越南第四代華人，祖籍廣東省汕頭。
2022年10月，張美蘭被越南警方逮捕，她被指控涉嫌貪污財產、行賄和違反信用機構貸款規定。她被捕消息披露后，一度在業界引起軒然大波，導致越南第五大銀行——西貢商業銀行（SCB）發生擠兌事件。隨后，西貢商業股份銀行獲得了越南央行的緊急救助，且越南當局一直在尋求外國投資者以對該銀行進行重組。然而在重組之前銀行面臨的一大難題是，張美蘭用于獲取貸款的抵押物的估值與法律歸屬問題。
在張美蘭被捕之前，萬盛發集團及其附屬公司從西貢商業股份銀行獲取貸款的抵押資產的賬面價值約為 480 億美元，但分析師表示，價值可能過高。4月8日，據路透社消息，李嘉誠的長實集團日前已致信越南法院，表達了對與越南最大的金融詐騙案有關的價值數十億美元資產的收購興趣。此案件不僅牽涉到長實集團，還包括其他外國投資者，如香港利福國際控股公司，均對張美蘭被扣押的資產表示興趣。
根據指控，67歲的張美蘭涉嫌通過幽靈公司、賄賂政府官員以及她非法控制的西貢商業銀行，詐騙了125億美元的巨額資金，相當于越南2022年國內生產總值3%的資金。
據報道，張美蘭被指同西貢商業銀行高層合謀，在2012年至2022年期間，通過欺詐手段在西貢商業股份銀行安排2500多筆貸款，向萬盛發集團及相關公司提供超過1000萬億越南盾的貸款，占到西貢商業股份銀行在此期間發放貸款總額的93%。截至2022年10月17日（案件起訴日期），未償還的貸款超過677萬億越南盾（約2000億元人民幣）。張美蘭雖非銀行職員，但作為主要股東，持有85%至91.5%的股份。
在2018年10月至2022年10月，張美蘭和同案犯為滿足個人需要，偽造916份貸款資料，累計騙取西貢商業股份銀行304萬億越南盾（約合120億美元）。該銀行至今未能支付該筆款項，而且已產生超過129.4萬億越南盾的利息。彭博社稱：“這是該國有史以來最大的欺詐案。”此外，張美蘭被控向國家銀行督察組行賄，以求包庇她及西貢商業股份銀行。
調查顯示，張美蘭的司機在2019年2月至2022年9月期間，從胡志明市的西貢商業銀行總部運送總值逾44億美元的現金，到她的住家和萬盛發集團總部。
越南最高人民檢察院還以貪污財產、受賄、濫用職權、違反銀行業務經營規定等多項罪名對其余85名被告提起訴訟，其中包括原西貢商業股份銀行、原越南國家銀行、原越南政府監察總署、原越南審計署人員。
涉及這起案件的86名被告中，70人被捕，11人取保候審，5人在逃。越南媒體稱，涉案文件重達6噸。此案是越南政府多年來承諾的反腐敗運動的一部分，近幾個月來，該國已有多名高層人物因腐敗辭職或被逮捕。