“低價(jià)話費(fèi)”暗藏套路，充值用戶或成不法分子間接洗錢工具
話費(fèi)充值是日常生活不可或缺的部分。如果有平臺(tái)告訴你，可以低價(jià)充話費(fèi)，你會(huì)不會(huì)心動(dòng)？殊不知，讓用戶充值“低價(jià)話費(fèi)”可能是違法人員洗錢的手段，而用戶本身也面臨著交易人員直接“跑路”，損失錢財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。
9月15日上午，國家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周期間，靜安區(qū)檢察院舉行《打擊懲治電信網(wǎng)絡(luò)犯罪情況通報(bào)（2022.1-2023.8）》（以下簡稱《情況通報(bào)》）新聞發(fā)布會(huì)時(shí)通報(bào)了一則相關(guān)案例。
6億元話費(fèi)以“錯(cuò)配”形式套轉(zhuǎn)
2020年至2021年間，“奧某某”等人經(jīng)李某某、陳某某等人居中介紹、接洽，從黃某某處獲取了其持有的多家空殼公司賬戶、U盾等（上述人員均另案處理），繼而采用將網(wǎng)絡(luò)賭博等非法資金與正常用戶的通訊話費(fèi)充值資金進(jìn)行“錯(cuò)配”的方式，將相關(guān)資金套轉(zhuǎn)至空殼公司賬戶，進(jìn)而層層轉(zhuǎn)移至境外。
那么，“錯(cuò)配”模式是如何躲避監(jiān)管，從而進(jìn)行轉(zhuǎn)移的呢？
在“錯(cuò)配”模式中，犯罪團(tuán)伙在相關(guān)平臺(tái)接入賭博平臺(tái)鏈接，通過隱秘下載、APP推送等躲避監(jiān)管。同時(shí)，犯罪團(tuán)伙以高額分成或給予“高額扣點(diǎn)”為誘，與相關(guān)從事話費(fèi)經(jīng)營的代理公司及平臺(tái)開展“合作”，獲取大量用戶充值話費(fèi)的訂單后，將充值訂單與賭博平臺(tái)“上分”訂單通過非法技術(shù)進(jìn)行“錯(cuò)配”撮合，賭博人員的賭資以所謂“話費(fèi)”形式被犯罪團(tuán)伙支配的空殼公司賬戶接收，經(jīng)多道洗錢環(huán)節(jié)后，最終以虛擬幣等形式轉(zhuǎn)至境外賭場。
在上述資金流轉(zhuǎn)過程中，有人民幣6億余元系通過某甲話費(fèi)公司賬戶以上述“錯(cuò)配”形式套轉(zhuǎn)。
其間，身為該公司總經(jīng)理的被告人鄭某甲，負(fù)責(zé)與“奧某某”等人進(jìn)行聯(lián)系，并決策關(guān)于“錯(cuò)配”的整體事宜。鄭某甲還指使某乙公司運(yùn)營總監(jiān)吳某某負(fù)責(zé)日常運(yùn)營及具體對接等事宜；指使木某公司技術(shù)總監(jiān)鄭某乙負(fù)責(zé)話費(fèi)平臺(tái)對接及技術(shù)支持等事宜。
“海量”數(shù)據(jù)核查推翻零口供
2022年5月3日、9月7日，上海市公安局靜安分局以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪先后將鄭某甲、吳某某、鄭某乙移送靜安區(qū)檢察院審查起訴。
2022年9月30日，靜安區(qū)檢察院對被告人鄭某甲、吳某某、鄭某乙以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪向靜安區(qū)法院提起公訴。
2022年12月22日、12月29日，靜安法院判決上述三人犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，分別判處有期徒刑二年六個(gè)月至有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金二萬元至一萬元不等。判決已生效。
本案中，被告人鄭某甲到案后始終“零口供”，否認(rèn)與他人接洽及接收高額“返點(diǎn)”。對此，辦案人員對“海量”電子數(shù)據(jù)細(xì)致核查，最終通過客觀性證據(jù)推翻其辯解。同時(shí)，查明被告人吳某某獲取“好處費(fèi)”并與被告人鄭某乙分贓的情節(jié)，后吳某某、鄭某乙均于一審判決前分別退繳違法所得。
話費(fèi)充值是日常生活不可或缺的部分，“低價(jià)話費(fèi)”對不少用戶具備一定吸引力。對此，違法人員借機(jī)以低價(jià)話費(fèi)為誘餌，將用戶作為間接洗錢的工具。對于用戶而言，“錯(cuò)配”模式暗藏風(fēng)險(xiǎn)，如違法人員在交易過程突然“隱身”或攜款“跑路”等，用戶將面臨經(jīng)濟(jì)損失。
對此，檢察機(jī)關(guān)在案件辦理時(shí)，同步開展反詐宣傳工作，結(jié)合典型案例“進(jìn)校園”“進(jìn)社區(qū)”“進(jìn)樓宇”，向?qū)W生、社區(qū)老人、金融“白領(lǐng)”進(jìn)行法治宣傳，提醒選擇正規(guī)運(yùn)營渠道進(jìn)行話費(fèi)充值，切莫因“貪小利”而成為電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的“幫兇”。